|| म्युचुअल फंड में KYC कैसे करें? | Mutual fund KYC process in Hindi | म्यूचुअल फंड के लिए केवाईसी सत्यापन कैसे करें? | म्युचुअल फंड क्या होते हैं? | KYC क्या होता है? | म्युचुअल फंड में KYC के लिए जरुरी दस्तावेज | म्युचुअल फंड में ऑफलाइन KYC कैसे करवाएं? ||
Mutual fund KYC process in Hindi :- बहुत से लोग अपना कमाया पैसा या बचाया हुआ पैसा जगह जगह निवेश करते हैं। कोई इसे शेयर बाजार में निवेश करता है तो कोई सोना चांदी या भूमि जैसे सौदों में। वहीं आज के समय में बहुत लोगों के द्वारा अपना पैसा म्युचुअल फंड में भी निवेश किया जा रहा है और इसमें बढ़ चढ़ कर हिस्सा लिया जा रहा है। देखते ही देखते म्युचुअल फंड निवेशकों का विश्वास जीतने में सफल हो रहा है और इसी कारण लोगों के द्वारा इसमें निवेश करने की संभावना बढ़ती जा रही (Mutual fund KYC in Hindi) है।
अब यदि आप बैंक में जाते हैं या कहीं पर अपना खाता खुलवाते हैं तो वहां पहले आपकी पहचान का पूरी तरह से सत्यापन किया जाता है। इसे हम अपने ग्राहक को पहचानना और अंग्रेजी भाषा में Know Your Customer के नाम से बुलाते हैं। वहीं इसे शोर्ट फॉर्म में KYC कहकर संबोधित किया जाता है। तो जो लोग अपना पैसा म्युचुअल फंड में निवेश करने जा रहे हैं, उन्हें भी अपना KYC करवाना जरुरी होता है अन्यथा वे उसमें निवेश नहीं कर सकते (KYC for mutual fund in Hindi) हैं।
अब यदि आप भी म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए KYC प्रक्रिया कैसे होती है, इसके बारे में जानना चाहते हैं तो आज के इस लेख में हम आपके साथ इसी विषय के ऊपर ही बात करेंगे। आज का यह लेख म्युचुअल फंड में KYC करने के ऊपर ही लिखा गया है जिसे पढ़ कर आप भी आसानी के साथ अपनी पहचान को सत्यापित करवा सकते (Update KYC online for mutual fund in Hindi) हैं।
म्युचुअल फंड में KYC कैसे करें? (Mutual fund KYC process in Hindi)
अब यदि आपको म्युचुअल फंड में पैसा निवेश करना है और उसके लिए KYC की प्रक्रिया को जानना है तो पहले आपको यह जानना होगा कि यह म्युचुअल फंड होता क्या है या फिर इसमें यह KYC की प्रक्रिया किस तरह से होती है और इसे क्यों जरुरी किया गया है। इसी के साथ ही म्युचुअल फंड में KYC करवाना कोई मुश्किल काम नहीं है क्योंकि यह आप ऑनलाइन अर्थात अपने घर बैठे भी करवा सकते हैं तो वहीं आप ऑफलाइन तरीके से भी इसे करवाने में सक्षम (Mutual fund me KYC kaise kare) हैं।
वहीं यदि आपको इसे करवाने में किसी चीज़ की दिक्कत आ रही है तो आप थर्ड पार्टी या फिर किसी एजेंट की सहायता भी ले सकते हैं और उनकी मदद से अपना KYC पूरा करवा सकते हैं। भारत सरकार के द्वारा म्युचुअल फंड में निवेश करने की प्रक्रिया और KYC को बहुत ही सरल व प्रभावी बना दिया गया है ताकि कोई भी व्यक्ति इससे चूके नहीं। आज के समय में लाखों लोगों के द्वारा अपना करोड़ों रूपया म्युचुअल फंड में निवेश किया जा रहा है या कर दिया गया है, ऐसे में उन सभी का KYC बहुत ही जल्दी कर लिया गया (How to get KYC done for mutual funds in Hindi) है।
ऐसे में यदि आप भी म्युचुअल फंड में निवेश करने को इच्छुक हैं और अपना KYC करवाना चाहते हैं तो आप ऑनलाइन कई तरह की वेबसाइट पर जाकर इसके लिए आवेदन कर सकते हैं जिनमें से KRA प्रमुख है जिसे हम Know your customer Registered Agency भी कह सकते हैं। इस वेबसाइट पर आप चाहें तो KYC का फॉर्म डाउनलोड कर उसे ऑफलाइन तरीके से सबमिट करवा सकते हैं या फिर इसी पर ही ऑनलाइन भी यह कार्य कर सकते हैं। आइये इन सभी के बारे में जान लेते (Do KYC for mutual funds in Hindi) हैं।
म्युचुअल फंड क्या होते हैं? (Mutual fund kya hota hai)
जैसे कि इसके नाम से ही पता चलता है कि यह किस तरह का निवेश हो सकता है। तो एक तो आप अकेले किसी चीज़ में निवेश करते हैं जैसे कि सोना, चांदी, भूमि, शेयर बाजार या ऐसा ही कुछ। लेकिन म्युचुअल फंड में आप अकेले नहीं बल्कि कई लोगों के साथ एक चीज़ में या तरह तरह की चीज़ों में निवेश करते हैं। इसमें एक फंड मैनेजर होता है जो उन पैसों का निवेश करता है और आप सभी को लाभ कमाकर देता (Mutual fund kya hai) है।
अब आप सभी एक साथ मिलकर अलग अलग मात्रा में उस चीज़ में निवेश करते हैं। फिर वह फंड मैनेजर उस क्षेत्र में निवेश करता है और आपको लाभ कमाकर देता है। इसे ही म्युचुअल फंड का नाम दिया गया है अर्थात आपसी सहमति से किया गया निवेश। इसमें व्यक्ति के पास ज्यादा स्वतंत्रता होती है और साथ ही म्युचुअल फंड को चुनने के पर्याप्त विकल्प उपलब्ध होते हैं जिस कारण इनकी प्रसिद्धि हर दिन के साथ बढ़ती जा रही है।
KYC क्या होता है? (KYC kya hota hai)
अब आपने इस KYC शब्द का नाम बहुत बार सुन रखा होगा क्योंकि यह एक जगह नहीं बल्कि कई जगह इस्तेमाल में लाया जाने वाला शब्द है। इसके माध्यम से बहुत सी चीज़ों को विश्वनीय बना दिया गया है क्योंकि इसके तहत व्यक्तियों की पहचान को सत्यापित करने के पश्चात ही उन्हें निवेश करने का अवसर दिया जाता है। कहने का अर्थ यह हुआ कि कहीं भी व्यक्ति को निवेश करना है तो पहले वहां उसकी पहचान का सत्यापन किया (KYC kya hai) जाएगा।
KYC की फुल फॉर्म Know Your Customer होती है अर्थात् अपने ग्राहक को पूरी तरह से पहचानना या उसकी पहचान को सत्यापित किया जाना। ऐसे में जो भी व्यक्ति आपके यहाँ निवेश करने जा रहा है, आपके पास उसके आधार, पैन इत्यादि की पूरी जानकारी होगी ताकि किसी भी तरह की अनहोनी होने पर उस व्यक्ति का पता लगाया जा सके या एजेंसी के समक्ष उस व्यक्ति का बायोडाटा हो।
KRA क्या है? (KRA kya hota hai)
अब आपने जब KYC के बारे में जान लिया है तो ऊपर आपने इसी के साथ ही KRA का नाम भी पढ़ लिया होगा। तो KRA की फुल फॉर्म Know your customer Registered Agency होती है। अब इसमें पहला K शब्द KYC से ही लिया गया है जबकि बाकि के दो शब्द रजिस्टर्ड एजेंसी को मिलाकर बने हैं। तो यह एक ऐसी एजेंसी होती है जो ग्राहकों को उनकी KYC के आधार पर रजिस्टर करने का काम करती (KRA kya hai) है।
इस तरह से इसमें कई तरह की चीज़ों को शामिल किया गया है और इनकी वेबसाइट भी होती है। आपको बस इनकी वेबसाइट पर जाना होता है और आपका ऑनलाइन या इलेक्ट्रॉनिक KYC संपन्न हो जाएगा। इस सुविधा को eKYC का नाम दिया गया है जो आज के समय में बहुत लोग करवा भी रहे हैं। हालाँकि इनकी कोई एक वेबसाइट नहीं है क्योंकि यह अलग अलग सुविधाओं के साथ अलग अलग मंच पर उपलब्ध होती (KRA full form in Hindi) है। इसे हम एक सेवा से जोड़कर देख सकते हैं।
CDSL क्या है? (CDSL kya hai)
अब इसी में एक और चीज़ आती है जिसका नाम CDSL है। अब यदि इसकी फुल फॉर्म की बात की जाए तो वह सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज लिमिटेड (Central Depository Services Limited) होती है। यह एक भारतीय प्रतिभूति डिपॉजिटरी है जहाँ पर demat खाते खोले जाते हैं और लोगों के पैसे जमा किये जाते हैं। आप यहाँ से भी अपना KYC करवा सकते (CDSL full form in Hindi) हैं।
इसके लिए बस आपको इस वेबसाइट में जाकर अपना KYC का फॉर्म डाउनलोड करना होगा और उसी के साथ ही इसे भर कर सबमिट करवा देना होगा। यह एक ऑफलाइन प्रक्रिया है जो भारत सरकार के दिशा निर्देशों के अनुसार की जाती है। इन सभी के बारे में हम आपको नीचे विस्तार से बताने वाले हैं।
म्युचुअल फंड में KYC के लिए जरुरी दस्तावेज (Documents required for mutual fund KYC in Hindi)
अब यदि आपको म्युचुअल फंड में निवेश करने से पहले KYC करवाना है तो उसके लिए आपके पास सभी तरह के जरुरी दस्तावेजों का होना जरुरी हो जाता है क्योंकि बिना इसके आप कुछ नहीं कर सकते हैं। अब KYC वह प्रक्रिया ही होती है जिसमें आपकी पहचान का सत्यापन किया जाता (Documents for mutual fund KYC in Hindi) है। ऐसे में जब आपकी पहचान का सत्यापन किया जाएगा तो निश्चित तौर पर आपके सरकारी दस्तावेजों की जांच की जाएगी और उसी के अनुसार ही आगे बढ़ा जाएगा। तो यह दस्तावेज होंगे:
- पैन कार्ड
- आधार कार्ड
- मोबाइल नंबर
- ईमेल आईडी
- Demat खाता
- पासपोर्ट साइज़ फोटो
- बैंक खाता
इस तरह से आपको इन सभी दस्तावेजों की फोटोकॉपी भी पहले से ही लेकर रख लेनी चाहिए। अब यदि आपको ऑफलाइन KYC करवाना है तो उसके लिए आपको फोटोकॉपी चाहिए होगी और वहीं यदि आप ऑनलाइन KYC करवाने को इच्छुक हैं तो उसके लिए आपको इनकी स्कैन्ड कॉपी की जरुरत होगी जो आप KRA की वेबसाइट पर अपलोड करेंगे।
म्युचुअल फंड में ऑफलाइन KYC कैसे करवाएं?
अब यदि आप म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए ऑफलाइन तरीके से KYC की प्रक्रिया को करना चाहते हैं तो उसके लिए आपको CDSL की वेबसाइट पर जाना होता है क्योंकि यहीं से आपको KYC करवाने के लिए फॉर्म मिलेगा। हालाँकि इसमें KRA भी आपकी सहायता कर सकती है क्योंकि आप कई तरह की KRA की वेबसाइट पर जाकर भी KYC का फॉर्म डाउनलोड कर सकते हैं।
इसी के साथ ही यदि आप किसी थर्ड पार्टी ऐप या वेबसाइट के माध्यम से म्युचुअल फंड में निवेश कर रहे हैं तो वह वेबसाइट या ऐप भी आपका KYC करवाने में आपकी सहायता कर सकती है। दरअसल उनका KRA के साथ करार किया गया होता है जिसके माध्यम से वह आपका KYC फॉर्म भर कर उन्हें भेज देती है। आइये जाने किस तरह से आप ऑफलाइन KYC करवा सकते हैं।
- इसके लिए पहले तो आपको CDSL की वेबसाइट पर जाना होगा और वहां जाकर आपको आगे की पूरी जानकारी मिल जाएगी।
- इस वेबसाइट में आपको KYC के लिए ऑफलाइन फॉर्म को डाउनलोड कर उसका प्रिंट निकलवाना होगा।
- जब आप इसका प्रिंट आउट निकलवा लेंगे तो यहाँ आपसे कई तरह की जानकारी मांगी गयी होगी जैसे कि आपका नाम, पता, आधार कार्ड व पैन कार्ड का नंबर, काम की स्थिति इत्यादि।
- पूछी गयी हरेक जानकारी को आप ध्यान भर दें और उसके बाद एक बार फिर से इसे जांच लें ताकि कोई गलती ना रहने पाए।
- इसके बाद आप इसके साथ सभी जरुरी डाक्यूमेंट्स की फोटोकॉपी भी संलग्न कर दें और उन्हें अच्छे से स्टेपल कर दें ताकि वे अलग ना होने पाए।
- अब आप इसे म्युचुअल फंड हाउस या फिर उस व्यक्ति या संस्था को दे दें जिसकी सहायता से आप अपना KYC करवा रहे हैं।
इस तरह से आप ऑफलाइन मध्यम से अपना KYC पूरा करवा सकते हैं। इस बात का ध्यान रखें कि जब आप म्युचुअल फंड हाउस में जाकर इस फॉर्म को सबमिट करवाते हैं तो इस प्रक्रिया को पूरा होने में 7 से 10 दिनों का समय लग सकता है। ऐसे में आप 10 दिनों के बाद यह पक्का कर लें कि क्या आपका KYC पूरा हो सकता है या इसमें अभी किसी तरह की समस्या आ रही है।
म्युचुअल फंड में eKYC कैसे करें? (eKYC for mutual fund in Hindi)
अब यदि आपको घर बैठे ऑनलाइन तरीके से अपना KYC करवाना है जिसे हम इलेक्ट्रॉनिक KYC भी कह देते हैं या शोर्ट फॉर्म में इसे eKYC भी कह दिया जाता है, वह करवाना है तो वह भी आसानी से हो सकता है। आज के समय में जब सब तरह की सुविधा ऑनलाइन ही मिल रही है तो म्युचुअल फंड के लिए KYC करवाने की सुविधा भी क्यों पीछे रहती। यह सुविधा भी सभी को बराबर मात्रा में घर मिल रही है और लाखों लोगों ने इसका लाभ भी उठाया है।
ऐसे में आपको KRA की वेबसाइट से ही मदद मिलेगी क्योंकि यहीं पर ऑनलाइन KYC की प्रक्रिया का पालन किया जाता है। हालाँकि हम आपको किसी एक KRA के बारे में नहीं बता सकते हैं क्योंकि यह कई तरह की वेबसाइट है। अलग अलग प्लेटफार्म ने अपने यहाँ KRA की सुविधा देने के लिए अलग अलग वेबसाइट बनायी हुई है जिसमें से आप किसी भी वेबसाइट का उपयोग कर अपना KYC करवा सकते हैं। आइये जाने इसकी प्रक्रिया के बारे में।
- सबसे पहले तो आपको किसी KRA की वेबसाइट पर जाना होगा और वहां जाकर लॉग इन करना होगा।
- यदि आपने रजिस्टर नहीं किया हुआ है तो पहले वहां आपको रजिस्टर करवाना होगा और फिर आप वहां लॉग इन कर सकते हैं।
- लॉग इन करने के बाद आपको वहीं पर म्युचुअल फंड के लिए KYC करने का विकल्प मिल जाएगा जिस पर क्लिक करने पर एक फॉर्म खुल जाएगा।
- ऑफलाइन KYC की तरह ही यहाँ पर भी आपसे आपकी सभी तरह की जानकारी को ऑनलाइन माध्यम से भरने को कहा जाएगा।
- तो यहाँ भी आप अपना नाम, पता, जन्म तिथि, आधार कार्ड व पैन कार्ड का नंबर सहित पूछी गयी जानकारी को ध्यान से भर दें और आगे बढ़ जाएं।
- इसी के साथ ही आपको अपने आधार कार्ड व पैन कार्ड की स्कैन्ड कॉपी को सिस्टम में अपलोड करने को कहा जाएगा क्योंकि असली KYC तो उन्हीं के माध्यम से ही की जाती है।
- इसके बाद आपके पंजीकृत मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी पर एक कोड आएगा जिसे आपको सामने दिख रही स्क्रीन में प्रविष्ट करवाना होगा।
- इसको डालते ही आप ऑनलाइन KYC की प्रक्रिया को पूरा कर देंगे और फॉर्म आगे फॉरवर्ड हो जाएगा।
इस तरह से आप ऑनलाइन KYC की प्रक्रिया को पूरा करने में सक्षम होंगे और प्रक्रिया आगे फॉरवर्ड कर दी जाएगी। इसके बाद आपका आवेदन 4 से 5 दिनों में ही पूरा हो जाएगा और KYC की प्रक्रिया को संपन्न मान लिया जाएगा।
म्युचुअल फंड में KYC क्यों जरुरी है? (Is KYC mandatory for mutual funds in Hindi)
अब आपको यह भी जान लेना चाहिए कि आखिरकार क्यों म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए KYC की प्रक्रिया को जरुरी माना गया है। दरअसल भारत सरकार ने सेबी की सहायता से यह दिशा निर्देश जारी किये हुए हैं कि जो भी व्यक्ति म्युचुअल फंड में निवेश करने जा रहा है या कर रहा है, उसका हर तरह से पता होना चाहिए अर्थात वह कौन है, क्या करता है और क्या कर रहा है, उसके बारे में जानकारी पुख्ता होनी चाहिए। इसके लिए ही KYC की प्रक्रिया को जरुरी माना गया है।
वह इसलिए क्योंकि कई ऐसे लोग जो आतंकवादी गतिविधियों या गलत कामो में लगे हुए हैं या देश विरोधी काम कर रहे हैं, वे भी म्युचुअल फंड के जरिये गलत निवेश करते हैं और कमाई को गलत कामो में लगाते हैं। ऐसे में इन गतिविधियों पर लगाम लगाने के लिए ही KYC की प्रक्रिया को अनिवार्य किया गया है।
म्युचुअल फंड में KYC कैसे करें – Related FAQs
प्रश्न: मैं म्यूचुअल फंड के लिए अपना केवाईसी ऑनलाइन कैसे अपडेट कर सकता हूं?
उत्तर: म्यूचुअल फंड के लिए केवाईसी ऑनलाइन अपडेट करने की संपूर्ण जानकारी हमने विस्तार से ऊपर के लेख में दी है जो आपको पढ़ना चाहिए।
प्रश्न: म्यूचुअल फंड के लिए केवाईसी सत्यापन कैसे करें?
उत्तर: इसके लिए आप CDSL की वेबसाइट का इस्तेमाल कर सकते हो और घर बैठे केवाईसी कर सकते हो।
प्रश्न: CDSL की फुल फॉर्म क्या है?
उत्तर: CDSL की फुल फॉर्म Central Depository Services Limited है।
प्रश्न: क्या म्यूचुअल फंड के लिए केवाईसी ऑनलाइन किया जा सकता है?
उत्तर: हां, म्यूचुअल फंड के लिए केवाईसी ऑनलाइन किया जा सकता है जिसकी जानकारी हमने विस्तार से ऊपर के लेख के माध्यम से दी है।
तो इस तरह से इस लेख के माध्यम से आपने म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए केवाईसी कैसे करें इसके बारे में जानकारी हासिल कर ली है। आपने जाना कि म्यूचुअल फंड में KYC के लिए जरूरी दस्तावेज़ क्या हैं ऑफलाइन तरीके से KYC कैसे होगी और eKYC कैसे होगी इत्यादि। आशा है कि जो जानकारी लेने के लिए आप इस लेख पर आए थे वह आपको मिल गई होगी। फिर भी यदि कोई प्रश्न आपके मन में शेष है तो आप हम से नीचे कॉमेंट करके पूछ सकते हैं।
