|| SBI Business Loan in Hindi, प्रधानमंत्री बिजनेस लोन, एसबीआई बिज़नेस लोन कैसे ले?, पर्सनल लोन कैसे मिलेगा, मुझे तुरंत लोन चाहिए, श्रीराम फाइनेंस बिजनेस लोन, बिज़नेस लोन कैसे ले, एसबीआई लोन योजना 2024 ||
आज हम आपसे एक ऐसा बिज़नेस लोन के बारे में बात करने वाले हैं जो कि एक सरकारी बैंक के माध्यम से बिज़नेस मैन (SBI business loan kaise le) को दिया जाता है। आज हम यहाँ यह सब जानेंगे कि आपकी योग्यता तथा अन्य किन बिन्दुओ पर यह बैंक आप को ऋण दिया जाता है। तो इस बैंक का नाम है SBI (स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया)।
यदि आप अपना नया स्टार्टअप, नया बिजनेस, नया कारोबार शुरू करना चाहते हैं या फिर शुरू करने के बारे में सोच रहे हैं। लेकिन पैसों के अभाव के कारण शुरू नहीं कर पा रहे हैं, क्योंकि शुरुआती समय में नए स्टार्टअप, नए बिजनेस को शुरू करने के लिए ज्यादातर लोगों को सही जानकारी न होने के कारण वह अपना बिजनेस (How to get business loan from SBI bank in Hindi) शुरू नहीं कर पाते थे। वर्तमान समय में बहुत सारे लोग ऐसे है जो बिजनेस तो शुरू करना चाहते हैं, पर पैसों की कमी के कारण नहीं कर पाते हैं।
अब आप खुद का बिजनेस शुरू कर पाएंगे, क्योंकि यहां पर हमने SBI बैंक से आपको बिजनेस लोन लेने के बारे में बताया है। यदि आप बताए गए नियम नियम और शर्तों (SBI business loan details in Hindi) का पालन करते हैं। तो आप आसानी से नए स्टार्टअप, नए बिजनेस के लिए लोन ले पाएंगे। यहां पर हम सभी SBI बैंक से बिजनेस लोन के लिए कैसे अप्लाई कर सकते है, SBI बैंक से बिजनेस लोन लेने पर कितना ब्याज लगेगा, SBI बैंक से बिजनेस लोन कितने समय के लिए मिलेगा और एसबीआई बिजनेस लोन से जुड़ी कुछ महत्वपूर्ण जानकारी भी उपलब्ध कराएंगे।
एसबीआई बिज़नेस लोन क्या है? (SBI Business Loan in Hindi)
आइये यहां हम थोड़ा SBI के बारे में जान लेते हैं कि यह क्या है तथा किस तरह बिज़नेस के लिए लोन देता हैं। तो भारतीय स्टेट बैंक (स्टेट ऑफ इंडिया) बिज़नेस लोन हर छोटे बिज़नेस से लेकर हर बड़े बिज़नेस तक को लोन देता है। यह बैंक सरकार की जारी की गयी नीतियों को अपनाते हुए लोन देता है। अगर कोई भी व्यक्ति बिज़नेस की शुरुवात के लिए लोन लेना चाहता है। तो वो एसबीआई बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई कर सकता है।
एसबीआई बिजनेस लोन लेने से पहले थोड़ा बैंक के बारे में जान लेते है। एसबीआई बैंक देश का सबसे बड़ा बैंक है। इसका उदेश्य है कि जो नए नए बिज़नेस शुरू हो रहे है उनको फाइनेंस से स्ट्रांग करना ताकि वो बिज़नेस चल सके। यह बैंक छोटी से लेकर बड़ी कंपनियों और निचले स्तर से शुरू होने वाले बिज़नेस को भी लोन देता है। यह बैंक सभी के लिए बिज़नेस लोन लेकर आता है। किसी भी प्रकार की फर्म या कंपनी हो उसके लिए लोन इस बैंक से आसानी से मिल जाता है।
लघु से कुटीर उद्योग के लिए SBI लोन के प्रकार क्या हैं? (SBI business loan types in Hindi)
एसबीआई एसेट बैक्ड लोन:
जैसे कार्यालय भवन, खुदरा स्थान, औद्योगिक स्थान या गोदाम, मल्टीप्लेक्स, होटल, रेस्तरां, व्यायामशाला, मनोरंजन पार्क, कोल्ड स्टोरेज आदि, जहां चुकाए जाने की संभावना सामान्यतया पट्टे या किराये के भुगतान अथवा संपत्ति की बिक्री के माध्यम से होगी, इसका निर्माण/अधिग्रहण। कार्यशील पूंजी (परिचालन पूर्व व्यय सहित) एवं अचल संपत्ति के अधिग्रहण, दोनों के लिए।
- न्यूनतम लोन राशि: रु 10 लाख
- अधिकतम लोन राशि: रु 20 करोड़
- पुन: भुगतान अवधि: 15 साल तक
कमर्शियल रियल एस्टेट के लिए एसबीआई लोन: कमर्शियल प्रॉपर्टी ऐसी प्रॉपर्टी होती है, जिसका उपयोग वर्तमान और भविष्य में हम वाणिज्यिक गतिविधियों के लिए कर सकते हैं। कमर्शियल प्रॉपर्टीस आमतौर पर उन बिल्डिंग्स के लिए होती है जो बिज़नेस करते हैं, लेकिन प्रॉफिट कमाने के लिए उपयोग की जाने वाली जमीन के साथ-साथ बड़ी रेजिडेंशियल रेंटल प्रॉपर्टीस भी बना सकते हैं। इन्वेस्टमेंट के आधार पर देखा जाए तो रियल एस्टेट भारतीयों के लिए हमेशा से ही एक पसंदीदा ऑप्शन रहा है।
कमर्शियल प्रॉपर्टी के कुछ इम्प्लीकेशन यानी निहितार्थ हैं कि इसे कैसे वित्तपोषित किया जाता है, इस पर कैसे टैक्स लगाया जाता है और इस पर कानून कैसे लागू होते हैं। कमर्शियल प्रॉपर्टी में मॉल, किराना स्टोर, ऑफिस, औद्योगिक सम्पदा निर्माण की दुकानें और बहुत कुछ शामिल है। कमर्शियल प्रॉपर्टी का प्रदर्शन- जिसमें सेल प्राइस, नई बिल्डिंग रेट्स और अधिभोग दर शामिल हैं इसका उपयोग अक्सर किसी दिए गए क्षेत्र या अर्थव्यवस्था में व्यावसायिक गतिविधियों को मापने में किया जाता है।
- न्यूनतम लोन राशि: रु 10 लाख
- अधिकतम लोन राशि: रु 20 करोड़
- पुन: भुगतान अवधि: 6 साल तक
एसबीआई आरोग्य प्लस योजना:
चिकित्सा बीमा प्लान को कुछ अनूठी विशेषताओं और लाभों के साथ डिजाइन किया है जिसका लाभ उसके ग्राहक उठा सकते हैं। चिकित्सा खर्च, साथ ही विभिन्न बीमारियों के इलाज की लागत लगातार बढ़ रही है; इसलिए आधुनिक स्वास्थ्य देखभाल परिदृश्य में स्वास्थ्य बीमा योजना खरीदना अत्यंत महत्वपूर्ण हो गया है। एसबीआई हेल्थ इंश्योरेंस प्लान आपको लाभकारी स्वास्थ्य सेवाएँ और वित्तीय सुरक्षा की भावना प्रदान करेंगी।
- न्यूनतम लोन राशि: रु 10 लाख
- अधिकतम लोन राशि: रु 5 करोड़
- पुन: भुगतान अवधि: 3-7 साल तक
एसबीआई फ्लीट फाइनेंस:
यह नए वाहनों (छोटे, हल्के, मध्यम, भारी वाणिज्यिक वाहन, यात्री वाहन) जैसे ट्रक/टैंकर/ट्रेलर/टिपर/बस/लग्जरी बसें और यात्री वाहन इत्यादि के वित्तपोषण के लिए। इलेक्ट्रिक/हाइब्रिड वाणिज्यिक वाहनों को भी वित्तपोषित किया जा सकता है।
- न्यूनतम लोन राशि: रु 5 लाख
- अधिकतम लोन राशि: रु 10 करोड़
- पुन: भुगतान अवधि: 66 महीने तक
एसबीआई SME eBiz लोन:
यह स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) की ओर से शुरू की गई कैश क्रेडिट सुविधा है जो ई-कॉमर्स पोर्टल के माध्यम से ऑनलाइन प्रोडक्ट बेचने वाले लोगों की आर्थिक मदद करती है।
- न्यूनतम लोन राशि: रु 50 लाख
- अधिकतम लोन राशि: रु 5 करोड़
एसबीआई सरल लघु बिजनेस लोन:
यह एक ड्रॉप-लाइन ओवरड्राफ्ट सुविधा है जो मैन्युफैक्चरिंग या सर्विस सेक्टर के व्यवसायों को दिया जाता है।
- न्यूनतम लोन राशि: रु 10 लाख
- अधिकतम लोन राशि: रु 25 लाख
- पुन: भुगतान अवधि: 5 साल तक
मेडिकल इक्विपमेंट फाइनेंस:
यह लोन स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) बिज़नेस लोन पैथलैब, डायग्नोस्टिक सेंटर, नर्सिंग होम आदि के लिए मेडिकल उपकरणों को खरीदने के लिए दिया जाता है।
- न्यूनतम लोन राशि: रु 10 लाख
- अधिकतम लोन राशि: रु 20 करोड़
- पुन: भुगतान अवधि: 3-7 साल तक
एसबीआई बिज़नेस लोन लेने के लिए आवश्यक दस्तावेज क्या हैं? (SBI business loan documents required)
मित्रो जब आप SBI में अपने बिज़नेस के लिए लोन हेतु अप्लाई करते हैं तो आपको काफी सारे डॉक्युमेंट बैंक के समक्ष प्रस्तुत करने पड़ते हैं। हो सकता है आपको डॉक्यूमेंट कलेक्ट करने में समय लग जाये, पर आपको घबराने की ज़रूरत नहीं है। यहाँ आपको बताते चलें कि SBI बिजनेस लोन के लिए आवश्यक कागज लोन के प्रकार के आधार पर अलग अलग हो सकते हैं। यहां हमने कुछ सामान्य कागजों की एक लिस्ट तैयार की है, जिसकी आवेदन के समय आवश्यकता हो सकती है –
- आपको अपने बिज़नेस का एक खाका या बिज़नेस प्लान प्रस्तुत करना होगा।
- साथ ही आपको जो आवेदन फॉर्म दिया गया है जिसे भरा हुआ बैंक के समक्ष ले जाना होगा।
- आपके पास 2 नवीन पासपोर्ट साइज के फोटो होना चाहिए।
- पहचान का प्रमाण: आपकी पहचान को दर्शाने के लिए पैन कार्ड, पासपोर्ट, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी कार्ड देने पड़ेंगे।
- आवासीय पते का प्रमाण: कम से कम 3 महीने का पंजीकरण रेंट एग्रीमेंट / लीव एंड लाइसेंस / यूटिलिटी बिल / पासपोर्ट।
- व्यवसाय का प्रमाण: जीएसटी / सेवा कर पंजीकरण, व्यवसाय के पते के प्रमाण सहित कंपनी का निगमन विवरण, सीए द्वारा प्रमाणित पी एंड एल खाता और बैलेंस शीट, व्यवसाय के अस्तित्व का प्रमाण, साझेदारी विलेख और व्यवसाय प्रोफ़ाइल की एक प्रति।
- कंपनियों के मामले में, निवेशकों के केवाईसी दस्तावेज।
- साझेदारी फर्मों के लिए, भागीदारों के केवाईसी दस्तावेज।
- यदि आपका कोई पहले से लोन है तो मौजूदा ऋणों के बैंक विवरण और उस बैंक द्वारा स्वीकृति पत्र आपको प्रस्तुत करना पड़ेगा।
- पिछले टाइटल चेन जैसे सभी कानूनी, संपत्ति से संबंधित दस्तावेज। उदा. वाहन विलेख, आवंटन पत्र, बिक्री विलेख, नवीनतम संपत्ति कर रसीद, कब्जा पत्र, निर्माण या विस्तार की स्वीकृत योजना की प्रति।
- पिछले 1 साल का बैंक स्टेटमेंट, जिसमें बैंक से हुए लेनदेन की सभी जानकारी उल्लिखित होगी।
- संस्थान द्वारा आवश्यक कोई अतिरिक्त दस्तावेज।
एसबीआई बिज़नेस लोन के विशेषताएं और फायदे क्या हैं? (SBI business loan benefits in Hindi)
यहाँ हम आपको बताने जा रहे हैं कि बिज़नेस के लिए लोन लेने को आप SBI को ही क्यों चुनते हैं, आपके इस सवाल का जबाब देने के लिए नीचे कुछ बिंदुओं में SBI के फायदा और विशेषताओंकी बात कहीं गयी है। जिसको आप ध्यान में रखकर प्रयोग में ला सकते हैं।
- इसमें आपको विविध ग्राहक आवश्यकताओं के साथ मेल खाने के लिए ढेर सारे बिजनेस लोन प्रदान किये जाते हैं ।
- यहाँ पर आपको लोन के लिए दी जाने वाली ब्याज दर अत्यधिक प्रतिस्पर्धी है और एमसीएलआर से जुड़ी हुई है।
- इसके द्वारा सभी प्रकार के व्यावसायिक कार्यों के लिए उपलब्ध आवश्यकता-आधारित वित्त पोषण दिया जाता है ।
- इस सरकारी बैंक के द्वारा आपको एमएसएमई के लिए उपलब्ध संपार्श्विक-मुक्त लोन मुहैया कराया जाता है।
- इस बैंक में अपने बिज़नेस के लिए लोन की आवेदन प्रक्रिया सरल होने के साथ-साथ पालन करने में भी आसान है।
- एसबीआई बिज़नेस लोन, व्यापार के रवैये और आवश्यकता के अनुसार 10,000 से 500 करोड़ तक उपलब्ध है।
- यहाँ पर आपके लोन के प्रकार के आधार पर चुकौती अवधि 15 वर्ष तक हो सकती है।
एसबीआई बिज़नेस लोन लेने की पात्रता क्या है? (SBI business loan eligibility)
यहाँ आपको हम बिज़नेस लोन को लेने से सम्बंधित पात्रता के बारे में विस्तृत रूप से बताने जा रहे हैं। SBI बिजनेस के लिए निम्नलिखित पात्रता का स्तम्भ हैं। जिन पर आपको विशेष ध्यान देने की ज़रूरत है। यदि आप इस पात्रता को सत्यापित करते हैं। तो आपको तुरंत लोन मिल जाएगा और लोन लेने में भी किसी प्रकार की दिक्कत नहीं होने वाली है।
- एसबीआई बिज़नेस लोन लेने वाले व्यक्ति की आयु 21 वर्ष से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
- उस आवेदनकर्ता भारतीय नागरिक होना चाहिए।
- आवेदनकर्ता के पास सरकार के द्वारा अप्रूव्ड दस्तावेज जैसे आधार कार्ड पैन कार्ड एड्रेस प्रूफ इत्यादि डॉक्यूमेंट मौजूद होने चाहिए।
- SBI बिजनेस लोन लेने वाले व्यक्ति का न्यूनतम सिबिल स्कोर 750 होना चाहिए।
- व्यापार, निर्माण, या सेवा से संबंधित गतिविधियों में लगे व्यक्ति, मालिक, निजी सीमित निगम और साझेदारी फर्म इत्यादि से ऐसे व्यक्ति जो वर्तमान फर्म के साथ कम से कम तीन वर्षों से जुड़े हुए हैं।
- यहाँ आपसे यह अपेक्षा की जाती है कि आपके पास कुल पाँच वर्षों का व्यावसायिक अनुभव भी होना चाहिए।
- एसबीआई बिजनेस लोन लिए SBI Current Account, Saving account होना भी आवश्यक है।
- आप जिस बिजनेस के लिए लोन ले रहे हैं उस बिजनेस के डॉक्यूमेंट भी आपके पास होने चाहिए।
- आपके इस बिज़नेस की पिछले दो वर्षों में लाभकारी व्यवसाय बिजनेस रिपोर्ट भी होना आवश्यक है।
एसबीआई बिज़नेस लोन कैसे ले? (SBI business loan kaise le)
अपने बिज़नेस के लोन के लिए बैंक में आवेदन आप ऑनलाइन तथा ऑफलाइन दोनों माध्यम से कर सकते हैं। ऑफलाइन आवेदन के लिए आपको प्राथमिक तौर पर बैंक ही जाना पड़ेगा। उसके बाद आपको जिस भी योजना के तहत लोन चाहिए उसकी पूरी जानकारी इकट्ठी करनी पड़ेगी। आप को बैंक का सहायक या अधिकारी आपको लोन से संबंधित सुझाव देंगे। जिनका प्रयोग आप स्थिति के अनुरूप कर सकते हैं।
ऑनलाइन एसबीआई बिज़नेस लोन कैसे ले? (Online SBI business loan kaise le)
इसके बाद दूसरा तरीका आता है ऑनलाइन। इसमें आपके पास कुछ टेक्नोलॉजी से समन्धित वस्तुए जिनमे इंटरनेट एक्टिव हो। जैसे स्मार्ट फ़ोन या लैपटॉप/कंप्यूटर जिसके माध्यम से आपको अपने वेब ब्राउज़र में वेबसाइट ओपन करनी होगी। ये वेबसाइट SBI से सम्बंधित होगी जहाँ आप नीचे बताये क्रम के अनुसार आप अपने बिज़नेस के लिए लोन हेतु अप्लाई कर सकते हैं।
- सबसे पहले आपको SBI बैंक की https://sbi.co.in/ पर लॉगिन करना है।
- इसके बाद आपको बिजनेस लोन के विकल्प को चुनकर apply online पर क्लिक करना है।
- उसके बाद आपको अपनी सारी जानकारी डालनी है। जैसे: आपका टर्नओवर, नाम, फ़ोन नंबर आदि
- उसके बाद आपको सारे दस्तावेज उसे अपलोड कर देने है।
- उसके बाद अगर आप लोन के लिए योग्य होंगे तो लोन अमाउंट आपको आपके अकाउंट में मिल जाएगी।
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प्रश्न: SBI फ्लीट लोन की न्यूनतम तथा अधिकतम लिमिट क्या है?
उत्तर: SBI फ्लीट लोन की न्यूनतम लोन राशि: रु 5 लाख तथा अधिकतम लोन राशि: रु 10 करोड़ है।
प्रश्न: SBI में बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक पहचान दस्तावेज क्या हैं?
उत्तर: आपकी पहचान को दर्शाने के लिए पैन कार्ड, पासपोर्ट, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी कार्ड प्रमुख दस्तावेज हैं।
प्रश्न: SBI में ऑनलाइन लोन अप्लाई करने की वेबसाइट क्या है?
उत्तर: SBI में ऑनलाइन लोन अप्लाई करने की वेबसाइट https://sbi.co.in/hi/web/personal-banking/home है।
प्रश्न: SBI में बिज़नेस लोन लेने के लिए आपका सिविल स्कोर कितना होना चाहिए?
उत्तर:SBI में बिज़नेस लोन लेने के लिए आपका सिविल स्कोर 750 होना चाहिए।
मैं आपकी वेबसाइट को बहुत ही ज्यादा पसंद करता हूं, ऐसी वेबसाइट किसी की नहीं मिली अभी तक। और आपके ऑर्टिकल पढ़ने के बाद मैंने भीं ब्लॉग लिखाना शुरू किया हैं, क्या आप मेरी वेबसाइट देख कर बता सकते हैं। क्या मैं सही काम कर रहा हूं प्लीज़ मेरी मदद करें।